郑州方正证券理财经理公开课

商业银行的第三方业务收入已经越来越显得重要，银行的各种理财产品为个人或家庭，提供了理财规划和资产配置的全新途径。然而，对于商业银行的零售业务所面对的客户以及客户的需求，对应的产品优势等基本面及相应的营销技巧，许多银行理财经理对此都所知不多。

不知道如何定位客户的群体分类、不知道如何发掘客户的需求、不知道如何通过深度挖掘客户需求达到营销目的、针对以上问题，陈方晖老师重点分析针对银行理财经理对客户经营和需求挖掘。

诺达**推出以下课程，首先帮助学员系统分析客户的需求，然后深入讲解经过客户经营，以顾问式营销的技巧，帮助理财经理全面提升与客户沟通与深度挖掘客户需求的技巧，全方位助力您的业绩成长。

1、针对金融从业人员对财富管理客户的全面开发，转变产品导向为需求导向的金融营销模式；

2、基于不同客户个性化需求提供专属服务，以理财八大规划为重点，把握关键时刻，掌握存量客户深度发掘开发的技巧；

3、改变传统营销观念，提升金融从业人员服务意识，深化金融行业财富管理服务的流程，打造一支高效的理财服务团队。

4、以生动的课程模式，将财富管理服务转化为强效的生产力，引领学员开展有针对性的专业技能与营销技能提升。

5、以理财方案形成理财经理的特色营销模式，强化学员战斗力。

第 一讲：资产配置的内在机理及核心逻辑关系

一、资产配置的目的

二、资产配置数据模型演示

三、影响投资获利的因素

四、资产配置的核心逻辑关系

第二讲：大类资产说明及银行端资产配置资产类别分析

一、有形资产的“另类”分类方法

二、单项资产收益的构成及分解

三、银行端可配置产品的分析

第三讲：适合银行的资产配置模型分析

一、标准普尔家庭资产象限图说明

二、标准普尔家庭账户的平衡

三、资产配置的简单模型数据说明

四、资产配置的基本思路

五、客户光靠维护怎么行？服务好就能留住客户？

六、客户都跟你一样保守？客户那么讨厌保险基金理财？

第四讲：客户资产配置操作实务全流程分解

一、客户信息采集要点

二、客户风险测评工具的使用

三、客户单目标财务规划

四、风险象限之资产配置参考速查表

五、客户资产配置建议

第五讲：客户资产配置建议书的示范、编制及运用

一、资产配置建议书编制要素

二、资产配置建议书的运用

三、客户资产配置建议书的设计

第六讲：运用风险资产构建牢不可破的客户关系

一、新形势下财富管理市场中的客户关系

二、客户关系的五个层次

三、客户流失原因分析

四、客户关系升级策略

五、风险资产的运用要点

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张老师：您上课真的很有意思，从身边的一些小事说起，联合营销理论和方法，颠覆了以前我的很多观念，以前总觉得维护客户要真诚服务就可以，听了你讲的一些人性和心理的理论，觉得以后自己要改变一下策略啦，有成果的时候在反馈您哈，学以致用。

诺达**创办于2006年，总部设立在深圳，是一家专注于为企业提供金字塔结构化思维培训方案定制的服务商。目前业务范围已遍布全国各个省市，成员主要分布在北京、深圳、上海、南京、杭州、广州等地。经过16年的发展与沉淀，现已拥有丰富的师资资源并从中整合一批精英讲师，涵盖管理技能、职业素养、人力资源、生产管理、销售管理、市场营销、战略管理、客户服务、财务管理、采购物流、项目管理及国学智慧12个领域的品牌课程，帮助企业学员学有所成，学有所用，为企业发展提供源动力。