长沙理财经理销售培训机构

作为零售银行个金营销人员，你是否经常有这样的遭遇和困惑：销售工作仍旧是产品推销导向而不是客户需求导向，沟通成本高、客户感知差，成功率低！

客户貌似总是不太相信我们，生怕被我们忽悠，到底应该怎么做？“你这个产品都不保本，我个人觉得风险太大”——客户总是这么说，然后拒绝购买；“保险都是骗人的”——客户总是这么拒绝你推荐的银保产品；产品呈现不专业打动不了人，太专业客户又未必听得懂；部分产品客户强烈抵触，根本不给呈现机会；做了呈现之后客户总是“再考虑一下”，然后再没有下文，无奈！“其他银行的收益比你这边高很多呀”——这句客户频率老高的话直接让人吐血。

1、掌握有针对性的进行细分客户群体的经营策略制定方法

2、掌握目标客户特征分析方法，挖掘细分客户群体深层次需求

3、通过情景演练、话术工具学习等方式，掌握不同类型产品营销技巧

4、锻炼理财经理的管户销售技能，让更多的存量客户能够成为网点的忠实客户

5、应用电话营销技能及电话邀约十定律

第 一单元：金融实战服务定位

1、开篇/课程导入/形成团队/破冰

2、为什么需要资产配置服务？

第二单元：贵宾财富资产配置体系建设基础

1、宏观经济与经济周期背景分析

2、国内贵宾理财经理提供资产配置服务分析

3、基于国内资本市场下的贵宾客户投资行为概论

4、国内财富管理客户投资理财资产配置行为心理分析

5、资产配置客户投资行为心理应用

6、银行贵宾财富客户资产配置语言沟通主要作战模式

第二单元：贵宾财富资产配置管理体系要素

1、收集不同资产标准目标客户基础信息资料

2、银行厅堂、外拓拜访、电话直销等信息收集技巧

3、国内财富管理群体六大通用特征

4、财富管理客户家庭资产配置财务报表制作

5、财富管理客户投资风险承受与投资风险偏好配比

6、财富理财规划目标与财富客户生命周期理论

第三单元：贵宾财富资产配置管理体系服务流程

1、贵宾财富资产配置管理第一步：稳妥的现金规划方案

2、贵宾财富资产配置管理第二步：完备的风险管控规划方案

3、贵宾财富资产配置管理第三步：战略性子女教育规划方案

4、贵宾财富资产配置管理第四步：前瞻性财务退休规划方案

5、贵宾财富资产配置管理第五步：机遇与风险并存的投资方案

6、贵宾财富资产配置管理第六步：未来财产分配遗产规划方案

第四单元：贵宾财富资产配置管理体系之市场经济指标分析

1、常见经济指标认知

2、财经信息解读当前经济现状

3、常用股票市场各项指数以及板块资讯

4、中长期投资市场分析探讨与判别对弈资产配置

第五单元：贵宾财富资产配置管理体系中间业务产品财富管理配置

1.现金及现金等价物类工具比对

2.基金工具分类与探讨

3.保险保障型产品分析

4.结构性理财产品构成分析

5.卡类业务竞争

6.贵金属投资形式与操作

7.外汇及其衍生工具

第六单元：贵宾财富资产配置管理体系案例分析

1、财富管理客户资产配置方案设计原则

2、财富管理客户资产配置方案编制要求

3、财富管理客户资产配置方案写作要求

4、财富管理客户资产配置方案写作格式

5、财富管理客户资产配置方案编制

6、财富管理客户资产配置效果预期

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课程讲的真棒！实实在在的内容，干货满满，收货特别大，实用性强，有种茅塞顿开，颠覆营销观的感觉，以后会在工作中尝试改变自己的营销方法，做一个优秀的理财经理人，早日达成老师说的营销境界。

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