南京信用风险管理培训

信用风险又称违约风险，是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险，即受信人不能履行还本付息的责任而使授信人的预期收益与实际收益发生偏离的可能性，它是金融风险的主要类型。在过去的数年中，利用新的金融工具管理信用风险的信用衍生工具发展迅速。适当利用信用衍生工具可以减少投资者的信用风险。

1、分析我国商业银行信用风险管理的现状及不足

2、学习最新商业银行信用风险管理对策

3、掌握商业银行信用风险管理方法与工具

模块一、宏观经济分享

一、主要经济数据分享

二、目前经济特点分析

三、2019年经济走势

模块二、银行业务痛点

一、业务痛点

二、风控痛点

三、银行转型之痛及路径

模块三、全流程风险控制

一、何谓全流程风险控制

二、风险产生的根源

三、全流程风险控制的形式

模块四、银行主要风险

一、信用风险

二、市场风险

三、操作风险

四、运营风险

模块五、小额信贷信用风险诱因

一、欺诈

二、过渡负债

三、上下游拖欠

四、不良行为

模块六、互联网银行反欺诈

一、欺诈类型

二、反欺诈策略

三、反欺诈技术运用

模块七、互联网银行反“套利”

一、套利风险

二、套利的动机、表现

三、“套利“典型路径

四、“套利”的工具和方法

模块八、互联网银行信用评价

一、信用评价的维度

二、信用评分技术运用

三、互联网银行信用评分案例分析

模块九、互联网银行贷后及催收

一、贷后风险预警

二、催收的方式

三、电话催收技能技巧

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在大数据时代及金融互联网化日益成为趋势的当下，中小商业银行信用风险管理战略、制度的落地，需要依托强大的IT信息系统，因此，逐步建立和完善自身的信贷管理信息系统势在必行。一方面，中小商业银行应将信贷政策、制度、产品、评级、授信及风险限额等植入信贷管理系统，通过系统管理实现对信用风险的刚性控制；另一方面，应将客户资料录入、信贷业务审查审批、押品价值评估、贷后管理、不良资产处置、责任追究等信贷业务全流程嵌入信贷信息系统，改变以纸质和手工为主要操作方式的传统信贷处理流程；第三是要发挥信贷管理信息系统在信息收集、数据积累、流程控制、风险防范等方面的功能，充分利用信息系统开展非现场监测分析和风险排查，及早发现信贷业务中潜在的风险隐患，并提前采取应对措施。

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