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信用管理培训课程

来源:教育联展网    编辑:李振    发布时间:2021-04-14

导语概要

信用风险管理培训课程导读近年来,随着国内经济的快速发展,不断成长的中小企业和个人客户对资金的需求量大大增加,金融机构信贷业务中,大额贷款比重不断攀升。由于在大额贷款管理方面的滞后,发放大额贷款的对象、

信用风险管理培训咨询

信用风险管理培训课程导读

近年来,随着国内经济的快速发展,不断成长的中小企业和个人客户对资金的需求量大大增加,金融机构信贷业务中,大额贷款比重不断攀升。由于在大额贷款管理方面的滞后,发放大额贷款的对象、额度、方式等方面的特殊性,特别是国家宏观政策等因素的影响,大额贷款潜在风险日益凸显。随着银行业同质竞争的加剧,大型企业的融资渠道多样化且发展日趋成熟,大额贷款市场能否有效管理,已经成为金融机构在信贷市场的竞争中保持优势的关键所在。金融机构做好大额贷款信用风险管理十分迫切与必要。

信用风险管理培训课程目标

1、新巴塞尔协议的创新之处和对各国商业银行提出的挑战

2、深入的分析了我国商业银行风险管理现状与巴塞尔协议之间的差距

3、了解商业银行信用风险产生的共同原因

4、新的经济环境下,商业银行信用风险管理如何调整?

信用风险管理培训课程介绍

课程时间

本课程为企业内训,课程时长为1-2天,可根据企业需要调整相应的培训时间。

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课程对象

合规部门、信贷管理部门、风控部门、法务部门、授信审批部门、业务部门等的相关人员。

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课程特色

方法工具讲授与案例分析相结合,紧密联系企业的实际,具有实战性、可操作性。

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培训方式

主题讲授+案例分析+互动问答+视频欣赏+情景模拟+小队讨论+模拟训练

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信用风险管理培训课程大纲

一、金融机构信用风险管理的基本概念

●信用风险的基本概念

●全流程信用风险管理

●信用风险的管理框架

二、客户评级

●内部评级的基本概念

●客户评级的方法分类

●典型的客户评级模型

●客户评级的辅助技术

三、债项评级

●债项评级的基本概念

●债项评级的计算模型

●债项评级的应用示例(清收法)

四、信用风险管控流程

●审批流程总览

●信用评级治理

●信用评级流程

五、信用风险总体控制

●信用风险限额管理

●信贷资产质量管理

●不良资产处置管理

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    人大国际学院金融风险管理学科副教授-林承铎

    中国人民大学中法学院经济学系主任,人大国际学院金融风险管理学科副教授、金融专业(风险管理方向)硕士研究生导师,曾任职台湾华南银行信贷部,在银行操作风险、内部控制、信贷风险、合规等方面有深入研究...

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    金融行业风控和分析资深专家-贾宏波

    曾任穆迪投资者服务有限公司 企业评级部副总裁,曾任花旗银行 风险部门副总裁,曾任澳大利亚西太平洋银行 风险部门副董事,曾任美国银行美银美林 风险部门助理副总裁,曾在奔驰金融,招商银行等机构从事风险控制和前台公司银行业务...

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    银行个贷与小微业务风控实战专家-胡元未

    高级信用管理师、信贷分析师,曾任招商银行高级信贷客户经理、渣打银行信贷风控和审批经、淡马锡旗下富登信贷重庆总部资深审批、某金控集团风控总监兼风险委员会负责人、某金融科技公司风险决策委员...

加强信用风险管理的建议:加强精细化的贷后管理

中小商业银行要克服重贷轻管的贯性思维,切实加强贷后管理。首先,要加强贷款用途真实性管理,部分企业由于资金链紧张容易发生贷款挪用的情况,放款人员及贷后检查人员均需重点加强对贷款挪用风险的防范,一旦发现问题应及时采取补救措施;其次,要加强对借款企业生产经营情况的定期跟踪分析,动态掌握企业的采购、销售、回款等物流和资金流情况,确保第一还款来源的有效性。第三,由于资产价格缩水往往与经济下行相伴而行,在目前国内中小商业银行抵押类贷款占比较大的情况下,要加强押品价值的动态监测,建立动态的押品估值管理;最后,要加强贷款质量分类管理,真实反映贷款质量,避免人为造假或掩盖不良贷款,为信用风险转移、风险缓释以及精准提取贷款拔备奠定坚实基础,同时在财务可承受的范围内加大拔备提取力度,增强风险抵御能力。此外,在不良贷款的处置上,要避免一出问题就“一收了之、一转了之”或诉诸法律等一刀切的行为,应做到一户一策,区别对待,对那些经营暂时出现困难的企业,要采取相应的扶持政策,对需要并购重组的企业,则可通过多种信贷措施及投行方式帮助企业走出困境,既有利于银行最大限度维护自身利益,又能实实在在帮助企业重新走上正轨。而对那些完全催收无望的企业,在依法清收基础上加大损失核销力度,减轻财务负担及信息披露压力。

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诺达**介绍

诺达**创办于2006年,总部设立在深圳,是一家专注于为企业提供企业培训方案定制的服务商。目前业务范围已遍布全国各个省市,成员主要分布在北京、深圳、上海、南京、杭州、广州等地。经过16年的发展与沉淀,现已拥有丰富的师资资源并从中整合一批精英讲师,涵盖管理技能、职业素养、人力资源、生产管理、销售管理、市场营销、战略管理、客户服务、财务管理、采购物流、项目管理及国学智慧12个领域的品牌课程,帮助企业学员学有所成,学有所用,为企业发展提供源动力。

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