商业银行发展趋势培训

“十四五”时期是我国构建以国内大循环为主、国内国际双循环相互促进的新发展格局、**优化经济结构、提升创新能力等措施迈入经济高质量发展新阶段的关键时期,随着金融侧改革推进,商业银行转型变革的主要矛盾日益表现为客户不断升级的金融和非金融需求与银行落后的服务和组织能力之间的矛盾。要解决这一主要矛盾,需要先了解宏观经济趋势,并在十四五规划之下深化推动商业银行供给侧改革和落实普惠金融及科技金融,使银行回归服务实体经济的本质,**管理效率、经营水平和有效金融供给的提升,产生新的生产力跃升,真正实现对金融新常态的引领。同时,“十四五时期”要加快银行业数字化发展,发展数字经济,推进数字产业化和产业数字化。数字经济要实现进一步提速升级,离不开数字金融的有效支持,这就需要银行业加速推进自身的数字化进程。

第 一 讲:“十四五”时期银行业面临的发展机遇与挑战

1、扩大消费为银行业务发展提供机遇

1) 推进区域一体化发展为银行区域发展提供机遇

2) 科技创新、绿色转型、乡村振兴为中小银行特色化发展提供机遇

2、新经济金融发展格局对银行资产负债表重塑带来挑战

(1) 数字经济时代的到来对银行数字化水平带来挑战

(2) 新发展格局衍生出的不确定性对银行风险管理带来挑战

(3) 银行间分化持续加剧对中小银行经营发展带来挑战

3、“十四五”时期中小银行发展思路

1) 提高金融供给对经济良性循环的适配性,推进区域经济社会发展

2) 夯实基础业务,提升经营质效,精准营销、综合化和专业化金融服务

3) 顺应时代趋势,全面推进数字化转型

4) 严守风险底线,切实提升风险防控能力

5) 聚焦错位经营,打造特色竞争优势

第二讲:银行业解读“十四五”重点八大垂直领域新机遇

1.制造业2025金融

2.基建项目金融

3.金融驱动能源资源开发利用

4.战略性新兴产业投资

5.传统产业升级改造投资

6.电子商务和服务业扩大开放

7.海洋经济金融

8.养老服务金融

第三讲:双碳目标下,碳金融、碳交易

1、制造业碳汇交易

2、数字货币与区块链金融

3、元宇宙与科技金融融合

总结;互动交流