武汉理财经理实务培训机构

商业银行的第三方业务收入已经越来越显得重要，银行的各种理财产品为个人或家庭，提供了理财规划和资产配置的全新途径。然而，对于商业银行的零售业务所面对的客户以及客户的需求，对应的产品优势等基本面及相应的营销技巧，许多银行理财经理对此都所知不多。

不知道如何定位客户的群体分类、不知道如何发掘客户的需求、不知道如何通过深度挖掘客户需求达到营销目的、针对以上问题，陈方晖老师重点分析针对银行理财经理对客户经营和需求挖掘。

诺达**推出以下课程，首先帮助学员系统分析客户的需求，然后深入讲解经过客户经营，以顾问式营销的技巧，帮助理财经理全面提升与客户沟通与深度挖掘客户需求的技巧，全方位助力您的业绩成长。

1.针对商业银行从业人员对客户深度开发，转变产品导向为需求导向的资产配置营销模式；

2.让学员理解基于财富管理的资产配置的核心基础内容；

3.基于不同客户个性化需求提供专属资产配置服务，简述财富管理核心规划，让学员把握资产配置关键投资时刻，筛分存增量客户深度发掘开发技巧，蕞终实现价值客户高粘性互动状态；

4.指引学员对常用经济指标的分析、判别，结合当前的经济周期、投资市场现状，从财富管理资产配置的角度探究经济现状对投资理财的影响、判别；

5.详细论述当前金融市场常见理财工具，并分析探讨不同工具在资产配置实战中的定位与意义；

6.以生动的课程模式，讲解与演练配合、案例、讨论与体验式演练结合，将厅堂服务转化为强效生产力，引领学员专业技能与营销技能提升。

第 一讲：中国中产阶层的变化与财富管理业务现状分析

一、银行业全方位发展财富管理业务的趋势

二、财富管理业务的崛起和发展

三、建立财富管理事业体系

四、财富管理事业发展体系

第二讲：贵宾理财经理的工作职责

一、达成业绩目标

二、深耕现有的客户

三、提供专业理财咨询与资讯服务

四、客户关系维护

五、贵宾理财经理应具备的工作能力

第三讲：专业服务和销售流程

一、服务流程与服务技巧

二、理财业务标准化的销售流程

第四讲：贵宾理财经理顾问式营销技巧

一、建立客户关系的技巧

二、发掘客户需求的技巧

第五讲：私人财富管理揭秘

一、高净值客户需求分析

1．高净值客户最基本的问题

2．财富管理的四大需求

3．财富管理的“三大核心”与 “一个周期”

4．数据分析：（超）高净值客户的投资目标

5．复利的计算（世界第八大奇迹）

6．中国财富人群面临的三大资产配置局限

7．实例分享：探索世界**的财富人士是如何对资产进行配置和筹划

第六讲：高净值客户的开发经营

一、了解客户

二、高净值客户开发经营的销售循环

第七讲：高净值客户资产配置式营销

一、资产配置的逻辑

二、资产配置投资策略制定

三、资产配置方案的影响因素

第八讲：高端客户（信用卡VIP）客群管理

一、客群分类

二、案例分享：事件式营销方法流程及应用

三、案例分享：客群管理

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喻老师亲和力非常强、课程期间互动多，以实际案例分析，对我们有非常大的帮助，场景演练和举例生动，使我印象蕞深，收益颇多，很感谢喻老师给我带来这么实战的内容。

诺达**创办于2006年，总部设立在深圳，是一家专注于为企业提供金字塔结构化思维培训方案定制的服务商。目前业务范围已遍布全国各个省市，成员主要分布在北京、深圳、上海、南京、杭州、广州等地。经过16年的发展与沉淀，现已拥有丰富的师资资源并从中整合一批精英讲师，涵盖管理技能、职业素养、人力资源、生产管理、销售管理、市场营销、战略管理、客户服务、财务管理、采购物流、项目管理及国学智慧12个领域的品牌课程，帮助企业学员学有所成，学有所用，为企业发展提供源动力。