银保理财经理培训费用

随着人们收入水平的提高和人们理财观念的增强，以及各大银行在理财零售业务方面的调整，理财业务将会成为银行未来的利润创收一个不可或缺的重要一环。

做为理财业务直接参与者理财经理应该做到工作有方向、有思路、有方法；

学会与不同思维类型和性格类型的客户进行有效沟通，避免因沟通失误导致的营销失败甚至客户流失；

学习电话邀约，有效邀约和激活手中的沉睡客户； 学习面对面营销，有效利用每一次见面机会，高效进行营销工作和客户开拓；

从电子产品、高难产品（基金、保险等）等不同方面学习各类产品的话术设计，并对高难产品进行深入学习，以有效完成高难产品的营销任务，并能对营销结果进行工具化的分析和应用； 学会设计一系列的厅堂营销工具，创建和增强营销氛围。

1、掌握有针对性的进行细分客户群体的经营策略制定方法

2、掌握目标客户特征分析方法，挖掘细分客户群体深层次需求

3、通过情景演练、话术工具学习等方式，掌握不同类型产品营销技巧

4、锻炼理财经理的管户销售技能，让更多的存量客户能够成为网点的忠实客户

5、应用电话营销技能及电话邀约十定律

第 一讲：资产配置的内在机理及核心逻辑关系

一、资产配置的目的

二、资产配置数据模型演示

三、影响投资获利的因素

四、资产配置的核心逻辑关系

第二讲：大类资产说明及银行端资产配置资产类别分析

一、有形资产的“另类”分类方法

二、单项资产收益的构成及分解

三、银行端可配置产品的分析

第三讲：适合银行的资产配置模型分析

一、标准普尔家庭资产象限图说明

二、标准普尔家庭账户的平衡

三、资产配置的简单模型数据说明

四、资产配置的基本思路

五、客户光靠维护怎么行？服务好就能留住客户？

六、客户都跟你一样保守？客户那么讨厌保险基金理财？

第四讲：客户资产配置操作实务全流程分解

一、客户信息采集要点

二、客户风险测评工具的使用

三、客户单目标财务规划

四、风险象限之资产配置参考速查表

五、客户资产配置建议

第五讲：客户资产配置建议书的示范、编制及运用

一、资产配置建议书编制要素

二、资产配置建议书的运用

三、客户资产配置建议书的设计

第六讲：运用风险资产构建牢不可破的客户关系

一、新形势下财富管理市场中的客户关系

二、客户关系的五个层次

三、客户流失原因分析

四、客户关系升级策略

五、风险资产的运用要点

更多课程详情请点击咨询专属客服

黄老师的讲解让我们员工的理财意识增长颇丰，同时也加强了他们的动手能力，强化自我的风险管理意识与有效投资意识，这样的课程是我们的员工自身能力提升的很好教材！

诺达**创办于2006年，总部设立在深圳，是一家专注于为企业提供金字塔结构化思维培训方案定制的服务商。目前业务范围已遍布全国各个省市，成员主要分布在北京、深圳、上海、南京、杭州、广州等地。经过16年的发展与沉淀，现已拥有丰富的师资资源并从中整合一批精英讲师，涵盖管理技能、职业素养、人力资源、生产管理、销售管理、市场营销、战略管理、客户服务、财务管理、采购物流、项目管理及国学智慧12个领域的品牌课程，帮助企业学员学有所成，学有所用，为企业发展提供源动力。