招行理财经理直播课

日趋激烈的金融竞争中，理财客户已然成为金融同业间蕞关键的竞争焦点之一，同业间的竞争已经从产品、服务的竞争逐步向客户的竞争转移，谁拥有客户尤其是高端优质客户谁便能扩大市场份额，进而能够占领竞争的至高点并在激烈的市场竞争中夺得胜利旗帜。理财经理在这场市场竞争中扮演着极其重要的角色。

本课程中，老师将深刻诠释营销与销售行为的核心本质，掌握简单易行并行之有效的销售实战技巧，营销沟通技巧，从根本上把握与推进客户购买理财产品进程，提升成交率！

1、学员能掌握五大人生阶段的差异，并根据每个阶段的特点找准客户的理财目标

2、学员能清晰掌握金融理财的“财富健康三标准”

3、掌握单利、复利、年金三大理财计算核心，运用货币时间价值实现客户目标

4、能结合核心客户群体，开发出不同资产配置策略

5、学员能灵活运用本机构的理财产品，合理为客户配置资产，实现客户未来目标，提升服务质量

6、掌握风险管理中的六大风控手段、八种必备保单、选择保险产品的四个原则、保险方案制定的四个流程

7、经过运用常规软件工具，高效协助客户统计财务信息、分析财务特征、编制资产方案建议

8、能掌握“四种常见投资理财心态”，判别这些心态在选择投资理财工具时的呈现方式，并使用合适的方式与客户沟通、提供精准服务，争取客户信任

9、灵活运用沟通三大环节，让理财经理与客户沟通时提升沟通效能，直接提升营销话语效能

10、经过课程演练，让理财经理模拟体验与客户沟通的场景，发现不足，完善自我

11、学员能运用“八大金融理财需求”、“下定义式销售”等两大模式，深挖客户需求，激发客户采购欲望

12、让学员能构建对经济走势的基本三大数据判别手法，掌握投资市场动向，协调客户配置

13、能掌握基金产品的六大评估手段、快速判别基金特色、定位，并灵活运用证券工具配合客户需求

14、运用股票投资四核心，为客户提供相对低风险股票投资法则；及把握基金工具投资选择五大步骤、避开八大误区

15、以模拟操作为手段，结合不同客户群体案例指引学员如何快速精准为客户配置基金工具

16、让学员掌握与客户共同回顾过去的投资状况与阶段得失

第 一部分：“资管新规”与“净值产品”、“客户营销”综合分析

1、“资管新规”为什么出现？总体思路与原则是什么？

2、“资管新规”对于银行客群产生哪些挑战？

3、“资管新规”为什么打破“刚兑？”为什么做净值管理？

4、“资管新规”对“银行、券商、保险”三大类的产品线引领？

第二部分：“资管新规”时代理财经理与客户匹配

1、 理财经理 “净值”营销中态度中立公正吗？

2、“净值”理财产品营销客户群体在哪里？

第三部分：“资管新规”后时代“净值”客户营销实战

1、分析营业网点 “净值客户”的投资性格？

2、“净值理财产品”的资管新规影响分析

3、“净值理财产品”话术营销设计

第四部分：“资管新规”后时代“净值”客户实战演练

1、“净值”营销高手修炼“三段式”

一、“净值”客户沟通引导方式

二、资后时代产品专业资产配置

三、“净值”客户客户促成并转介绍策略

四、“净值”客户异议处理技巧

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黄老师的课程很生动，很贴近我们的工作实际；让我更能理解理财计算在工作中的使用与意义，相信我未来可以与客户沟通的时候更有说服力！

诺达**创办于2006年，总部设立在深圳，是一家专注于为企业提供金字塔结构化思维培训方案定制的服务商。目前业务范围已遍布全国各个省市，成员主要分布在北京、深圳、上海、南京、杭州、广州等地。经过16年的发展与沉淀，现已拥有丰富的师资资源并从中整合一批精英讲师，涵盖管理技能、职业素养、人力资源、生产管理、销售管理、市场营销、战略管理、客户服务、财务管理、采购物流、项目管理及国学智慧12个领域的品牌课程，帮助企业学员学有所成，学有所用，为企业发展提供源动力。