私人银行获客能力提升培训

资管新规之后,私人银行的发展趋势随着高净值人群的投资心态及行为需求发生了很大变化。未来私人银行以什么样的策略和理念进行高端财富管理,同时在大财富管理市场红利加速释放的机会中如何去拓展和经营客户,尤其是如何抓住高净值客群结构变化带来的需求多样化,使私人银行在经营的专业价值进一步凸显。如何把握当下大量高净值人群的财富管理回归银 行渠道;同时,境外市场不确定性因素增加,在中国一系列重大经济政策推动下,财富管理市场回归“中国机会”,去打造差异化的获客经营能力。

第 一单元 国内高端财富市场的需求和客源状况

1. 近年来高端财富市场趋势分析

2. 高净值客群来源结构变化及发展方向

3. 高净值客群结构多元化需求

第二单元 如何抓住高净值客群需求打造获客模式

1. 客群结构分化和多元需求

1) 高净值人群多元化、年轻化趋势凸显

2) 年轻群体创富需求显著提升与成熟群体的保障、传承需求行程二胎元驱动

3) 高净值人群需求的综合化程度从个人需求延伸到家庭、企业、社会责任

4) 境内外资产配置规划趋于理性,要求资产全链条服务

2. 从高净值客户投资心态和行为打造产品服务生态

1) 金融成熟度加强,净值型、权益类产品接受度提升,注重专业资产配置

2) 家族传承意识加强,财富传承外需要税务法律、能力传承服务

3) 辅助提供企业解决方案

4) 提供社会公益服务

3. 打造以“人为轴心、数字化支撑”的混合服务模式及全流程陪伴

第三单元 高端财富管理竞争态势

1. 机构选择分化并差异化定位

2. 专业度的重要性持续提升—-从洞察、体验到体系化服务

第四单元 如何挖掘需求破冰

1. 六大维度深度挖掘客户

2. 九宫格营销策略提升获客能力

第五单元 经典案例分析