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基金销售机构内部控制（重点记忆） 一、内部控制概念、目标与原则 1.概念。根据2008年1月起施行的《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》，基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基...
2016-04-26 18:05
基金客户服务（七种方式） 客户服务是基金营销的重要组成部分，通过销售人员主动及时地开发市场，争取客户认同，建立与客户长期关系。 （一）电话服务中心 电话服务中心通常以...
2016-04-26 18:03
基金销售机构的准入条件 1.商业银行申请基金代销业务资格条件（9点） 第一，资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定； 第二，有专门负责基金代销业务的部门； ...
2016-04-26 18:03
基金销售机构职责规范（4点） 1.签订代销，明确委托关系。 2.基金管理人应制定业务规则并监督实施。 3.建立相关制度。 4.严格账户管理。 ...
2016-04-26 18:03
基金销售机构人员行为规范 2.基金管理人、代销机构及其工作人员在从事基金的销售活动时，不得有下列情形： 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平； 采取抽奖、回扣或者...
2016-04-26 18:02
基金宣传推介材料规范 （一）基本要求 基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，并应符...
2016-04-26 18:02
基金销售费用的规范 基金管理人应当在基金合同、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书中载明费率标准。 行业协会可以在自律规则中规定基金销售费用的最低标准。 ...
2016-04-26 18:01
证券投资基金销售适用性 1.三个方面：从审慎调查、基金产品风险评价、投资人风险承受能力调查和评价等方面，对基金销售机构行为进行规范。 2.四个原则：遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性...
2016-04-26 18:01
金融期货的种类。 ·按基础工具划分，金融期货主要有三类： 1、外汇期货。又称货币期货。是金融期货中最先产生的品种，主要用于规避外汇风险。外汇交易自1972年芝加哥商业交易所所属的国际货币市场...
2016-04-26 17:50
金融期货的基本功能 ·（多选）具有四项基本功能： 1、套期保值。指通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的交易行为。基本做法是：在现货市场买进或卖出某种金融工具的同时，做...
2016-04-26 17:50
金融期货的理论价格 理论上，期货价格等于现货价格加上持有成本。在现货金融工具价格一定时，（多选）金融期货的理论价格决定于现货金融工具的收益率、融资利率及持有现货金融工具的时间。理论上，期货价格有可能高于、等于或低...
2016-04-26 17:49
我国的金融债券 60年代以前，只有投资银行之类才发行金融债券，60年代后，商业银行纷纷加入。中央银行债券是一种特殊的金融债券：一是期限较短，二是为实现金融宏观调控而发行。我国金融债券的发行始于北洋政府时期，新中国成...
2016-04-26 17:48
公司债券 公司债券包括（重点）： 1、信用公司债券。不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。实际上是将公司信誉作为担保。 2、不动产抵押公司债券。以...
2016-04-26 17:48
国际债券概念 国际债券是一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。发行人主要是政府、金融机构、企业及国际组织（无自然人）等，投资者是金融机构、基金、企业和自然人（无政府）。 ...
2016-04-26 17:48
国际债券分类 ·外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。特点是发行人属于一个国家，债券面值货币和发行市场属于另一个国家。 是一种传统的国际债券。在美国发行的...
2016-04-26 17:47
我国的国际债券 政府债券：1987年，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公墓债券，这是我国改革后政府首次在国外发行债券。 金融债券：1982年，中国国际信托投资公司在日本东京资本市场上发行...
2016-04-26 17:47
证券投资基金 证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 ...
2016-04-26 17:46
基金与股票、债券区别 1、反映的经济关系不同。股票：所有权关系；债券：债权债务；基金：信托关系（公司型基金除外） 2、所筹集资金的投向不同。股票、债券：直接投资工具，投向实业；基金：间接投资...
2016-04-26 17:46
基金分类 按基金的组织形式分类（多选）： 1、契约型基金。又称单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系当事人，通过签订基金契约的形式发行收益凭证而设立的一种基金。没有基金章...
2016-04-26 17:45
基金份额持有人 是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权。我国规定，下列事项应通过召开基金份额持有人大会审议决定...
2016-04-26 17:44
