理财规划师

您知道巴菲特的一句名言吗？

----华尔街是唯一一个开劳斯莱斯的人来请教搭地铁的人的意见的地方！

这就是新财富观下的理财经纪人（理财规划师）。

随着中国社会结构的深层次变革，人们不得不开始承认，一个具有较稳定生活状态，中高水平收入，对人生的未来具有长远预期和规划的“中产阶层”，正在日益发展并逐渐成为社会的主流力量。以平均标准计算，目前中国家庭年收入在6万-10万元之间的人群即可算“中产阶层‘，而符合这一标准的人群在中国已接近一亿，并且，这一社会群体正在随着中国经济的发展而不断壮大。这样一个规模化的“中产阶层”，他们从“均贫富”的社会结构中脱颖而出，相对拥有更多收入稳定且逐渐增长的财富，也同时具有相对较强的风险承受能力。通常来说，追求良好生活品质成为这一群体的共同目标，更为重要的是，他们已经意识到投资理财的重要性。但是，如何打理好自己的财产？确实是一门大学问。个性化理财需求“中产阶层”进入到了“理财时代”！然而，由于金融理财规划服务在国内刚刚起步，专业的理财规划人才非常紧缺。
理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。 理财规划师(Financial Planner)就是为客户提供全面理财规划的专业人士。
据1998年美国财务趋势调查报告显示，1997年理财规划师中的中等收入已达年薪11万美元。目前，我国保险业、银行业理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上。随着经济建设的**发展，金融业尤其是银行、保险、证券以及基金对理财规划人才的需求已经到了求贤若渴的程度。而大量独立理财公司的出现，更是使理财规划师的市场需求量急速上升。为解决我国金融行业关于理财规划专业人才的供求矛盾突出的问题，2003年国家劳动和社会**部公布的第五批53项国家职业标准中，理财规划师正式被纳入了国家职业大典。

三级理财规划师（符合以下条件之一者）
（1）具有以*级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业**。
（2）具有本专业或相关专业专科及以上学历**。
（3）具有其他专业大学专科及以上学历**，连续从事本职业工作一年以上。
（4）具有其他专业专科及以上学历**，经助理理财规划师正规培训达规定学时数，并取得结业**。

二级理财规划师（符合以下条件之一者）
（1）取得本职业三级理财规划师职业资格**后，连续从事本职业工作5年以上。
（2）取得本职业三级理财规划师职业资格**后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业**。
（3）具有本专业或相关专业大学本科学历**，连续从事本职业工作5年以上。
（4）具有本专业或相关专业大学本科学历**，取得本职业三级理财规划师职业资格**后，连续从事本职业工作4年以上。
（5）具有本专业或相关专业大学本科学历**，取得本职业三级理财规划师职业资格**后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业**。
（6）取得硕士研究生及以上学历**后，连续从事本职业工作2年以上。

1、填写《全国职业资格鉴定申报表》2份； 2、学历证、身份证原件及复印件各2张；
3、一寸彩色照片3张,两寸彩色照片6张。

全国统考个人申报表