银行从业课件

1、使用调查问卷工具的优点有(　)。

A、简便易行

B、有的放矢

C、容易量化

D、有针对性

E、客户接受度高

2、在生命周期的形成期，适合配置的金融资产有(　)。

A、股票基金

B、货币基金

C、债券基金

D、浮动收益类理财产品

E、流动性高的银行理财产品

3、许多企业根据以往数据对客户消费行为进行分析，从而掌握客户一定的消费习惯和特征，并采取相应的针对措施，包括(　)。

A、购买情况

B、购买方式

C、购买地点

D、购买频率

E、购买金额

4、按照客户的人际风格，把客户分为(　)。

A、猫头鹰型

B、鸽子型

C、孔雀型

D、老鹰型

E、小鸟型

5、一般把客户的经济目标分为(　)。

A、现金与债务管理

B、家庭财务保障

C、投资规划

D、人生价值目标

E、遗嘱遗产规划

6、根据西方心理学家马斯洛需求层次理论，人的需求从低到高可以分为(　)。

A、生理需求

B、安全需求

C、爱和归属感的需求

D、被尊重的需求

E、自我实现的需求

7、理财师职业道德的要求有(　)。

A、必须专业胜任、勤勉尽职

B、经过严格的专业学习和训练

C、不必要达到相关的行业从业资格

D、具备一定的专业知识和技能

E、能尽其所能分析、了解客户

8、零售业务的特点有(　)。

A、利润贡献度大

B、成本贡献度小

C、资本回报率高

D、投资性风险小

E、抵御经济周期影响力强

参考答案

1、【正确答案】 ABCDE