沈阳银行从业考试培训

单项选择题

1.下列不属于记入交易账户的头寸应当满足的要求的是(　　)。

A.具有经高级管理层批准的书面头寸/金融工具和投资组合的交易策略

B.具有明确的头寸管理政策和程序，包括设置头寸限额并进行监控

C.交易头寸至少应逐月按照市场价值计价

D.具有明确的、与银行交易策略一致的监控头寸政策和程序

2.巴塞尔委员会于1996年1月颁布了(　　)。

A.《巴塞尔资本协议》

B.《资本协议市场风险补充规定》

C.《巴塞尔新资本协议》

D.《银行业监督管理法》

3.(　　)是商业银行实施市场风险管理和计提市场风险资本的前提和基础。

A.期权

B.期货

C.资产管理

D.账户划分

4.下列选项中，不是商业银行内部资本充足评估程序应实现的目标的是(　　)。

A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告

B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应

C.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配

D.确保潜在风险得以规避

5.(　　)因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失。

A.内部欺诈

B.内部流程

C.系统缺陷

D.外部事件

6.下列不属于商业银行业务外包种类的是(　　)。

A.非专业性服务外包

B.业务营销外包

C.处理程序外包

D.技术外包

7.下列不属于关键风险指标监控的原则的是(　　)。

A.整体性

B.可持续性

C.敏感性

D.有效性

8.(　　)作为操作风险缓释的有效手段，一直是商业银行管理操作风险的重要工具。

A.连续营业方案

B.购买商业保险

C.业务外包