第八章　融资融券业务

转融通业务的监督管理（熟悉）

（一）制定业务规则

（二）公布信息

证券金融公司应当每个交易日公布以下转融通信息：

1.转融资余额。

2.转融券余额。

3.转融通成交数据。

4.转融通费率。

（三）建立合规管理与风险控制机制

证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：

1.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%.

2.对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%.

3.融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%.

4.充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%.

证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金。

（四）资金用途

证券金融公司的资金，除用于履行证监会规定的转融通职责和维持公司正常运转外，只能用于以下用途：

1.银行存款。

2.购买国债、证券投资基金份额等经证监会认可的高流动性金融产品。

3.购置自用不动产。

4.证监会认可的其他用途。

（五）信息系统安全管理

（六）报告制度

（七）信息共享与保密

证券交易所、证券登记结算机构、证券金融公司应当建立融资融券信息共享机制。

证券金融公司应当妥善保存履行本办法规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于20年。

（八）违规处罚

【例1.单选题】证券金融公司对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的（　）。

A.10%

B.15%

C.50%

D.100%

【正确答案】C

【答案解析】证券金融公司对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%.

【例2.多选题】证券金融公司的资金一般用于（　）。

A.银行存款

B.购买国债

C.购置自用不动产

D.购买证券投资基金份额

【正确答案】ABCD

【答案解析】证券金融公司的资金，除用于履行证监会规定的转融通职责和维持公司正常运转外，只能用于以下用途：（1）银行存款。（2）购买国债、证券投资基金份额等经证监会认可的高流动性金融产品。（3）购置自用不动产。（4）证监会认可的其他用途。

编辑推荐：

证券从业资格考试培训

证券从业远程培训

证券投资考试培训班

证券从业远程培训