2016年基金从业资格《基础知识》考前必做练习1

1.以下属于QDII基金禁止性行为的是( )。

A.购买政府债券

B.购买可转让存单

C.购买房地产抵押按揭

D.购买银行承兑汇票

1.C【解析】除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有以下行为：①购买不动产;②购买房地产抵押按揭;③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;④购买实物商品;⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外,借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外;⑦参与未持有基础资产的卖空交易;⑧从事证券承销业务;⑨中国证监会禁止的其他行为。

2.封闭式基金的申报价格的最小变动单位为( )元人民币。

A.0.001

B.0.02

C.0.000 1

D.0.002

2.A【解析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。基金单笔最大数量应低于100万份。

3.以下关于开放式基金的描述中，正确的是( )。

A.开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户

B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户

D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

3.D【解析】开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。故A、C项错误。基金份额的转换常常会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用仍较低。故B项错误。

4.我国债券型基金的认购费率通常在 以下，货币型基金的认购费一般为 。()

A.1.5%;0

B.1%;0

C.1.5%;5元的整数倍

D.1%;5元的整数倍

4.B【解析】目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0。

5.下列关于封闭式基金的交易费用的说法中，错误的是( )。

A.佣金不得高于成交金额的0.3%

B.佣金起点为5元

C.交易不收取印花税

D.基本交易费用固定

5.D【解析】按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国封闭式基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，交易不收取印花税。