发布时间： 2016年10月09日
1、下列各项中，( )属于基金首次募集披露的信息。
A、基金份额上市交易公告书
B、基金合同
C、基金年度报告
D、基金份额发售公告
正确答案:BD
解题思路：首次募集信息披露主要包括基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露招募说明书、基金合同、托管、基金份额发售公告等文件。AC两项均属于基金运作信息披露文件。
2、对基金经理操作风格的考察要点有( )。
A、基金经理持股集中度情况
B、基金股票周转率情况
C、基金经理行业偏好情况
D、基金经理投资哲学
正确答案:ABC
解题思路：除ABC三项外，对基金经理操作风格的考察要点还包括基金经理对净值波动的控制情况。D项属于对基金经理投资理念的考察要点。
3、下列行为中，属于基金销售机构基金销售活动禁止行为的有( )。
A、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B、采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
C、募集期间对认购费用打折
D、擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
正确答案:ABCD
解题思路：除ABCD四项外，基金销售机构在基金销售活动中，还不得有下列行为：①在签订销售或销售基金的活动中进行商业贿赂;②其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。
4、金融衍生工具按其自身交易的方法和特点，可以分为( )。
A、金融期权
B、金融期货
C、金融远期合约
D、结构化金融衍生工具
正确答案:ABCD
解题思路：金融衍生工具从其自身交易的方法和特点，可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。
5、对( )申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。
A、银行
B、个人
C、非金融机构
D、保险公司
正确答案:BC
解题思路：金融机构(包括银行和非银行金融机构)申购和赎回基金份额的差价收入征收营业税，个人和非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。
6、零息债券又称零息票债券，是以( )面值的价格发行和交易。
A、高于
B、低于
C、等于
D、大于或等于
正确答案:B
解题思路：零息债券又称零息票债券，指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖(到期赎回)价差的方式取得债券利息。
7、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的( )所决定的。
A、跨期性
B、联动性
C、杠杆性
D、不确定性
正确答案:A
解题思路：金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，因此，衍生工具跨期交易的特点十分突出，要求交易双方对利率、汇率、股价等价格因素的未来变动趋势作出判断，而判断的准确与否直接决定了交易者的交易盈亏。
8、基金市场营销的营销环境中，( )是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。
A、微观环境
B、宏观环境
C、内部环境
D、外部环境
正确答案:A
解题思路：通常，基金市场营销的营销环境由微观环境和宏观环境组成。其中，微观环境指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、营销渠道、投资者、竞争对手及公众。
9、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种( )，形式。
A、投资
B、负债
C、融资
D、资产
正确答案:C
解题思路：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券就称为证券化产品。
10、在银行间债券市场中，用于回购的债券包括( )。
A、国债
B、企业短期票据
C、中央银行票据
D、政策性金融证券
正确答案:ACD
解题思路：银行间债券市场的成员主要是各类金融机构。人民币债券交易的交易方式有现券买卖与回购交易。现券交易品种为国债和以市场化形式发行的政策性金融债券;用于回购的债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债券和企业中期票据。
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