基金从业考试科目证券投资基础基础知识练习(4)

基金从业考试科目证券投资基础基础知识练习

1.利率互换、货币互换均属于金融互换。( )

A.对

B.错

正确答案:A　解题思路：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。

2.货币市场基金的最近7日年化收益率是以最近7个工作日日平均收益率折算的年收益率。( )

A.对

B.错

正确答案:B　解题思路：货币市场基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率来反映。其中，最近7日年化收益率是以最近7个自然日日平均收益率折算的年收益率。

3.业界普遍认为，1822年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金是世界上最早的基金。( )

A.对

B.错

正确答案:B　解题思路：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有上百年的历史。最早的基金究竟诞生于何时，目前并没有一致性的看法。一些人认为，1822年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金可能是世界上最早的基金。但封闭式的投资信托基金是在后来的英国生根发芽、发扬光大的，因此，目前人们更多地倾向于将1868年英国成立的"海外及殖民地政府信托基金"(The Foreign and Colonial Govemment Trust)看作是最早的基金。

4.证券市场是为了解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。( )

A.对

B.错

正确答案:A　解题思路：证券市场是股票、债券等有价证券发行和交易的场所。证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。

5.任何产业或行业通常都要经历幼稚期、成长期、成熟期、衰落期四个阶段。( )

A.对

B.错

正确答案:B　解题思路：根据产业周期理论，任何产业或行业通常都要经历幼稚期、成长期、成熟期、稳定期四个阶段。处于不同生命周期阶段的行业，其所属股票价格通常也会呈现相同的特征。

6、基金管理公司的投资管理部门主要包括(　　)。

A、投资部、研究部以及风险控制部

B、投资部、交易部以及风险控制部

C、研究部、交易部以及风险控制部

D、投资部、研究部以及交易部

正确答案:D

解题思路：风险控制部属于基金管理公司的风险控制部门。

7、下列不属于防范基金销售操作风险的措施是(　　)。

A、在业务基本规程中对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性

B、销售业务和管理程序必须严格遵从操作规程，经办人员的每一项工作必须在其业务授权范围内进行

C、加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质

D、建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率

正确答案:B

解题思路：防范基金销售操作风险的措施主要有以下几点：①基金销售机构应按照国家有关法律法规及销售业务的性质和自身特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务环节可能存在的风险点并采取控制措施;②在业务基本规程中，应对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性;③加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质;④应建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率。B项为防范基金销售人员合规风险所采取的措施。

8、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为(　　)。

A、金融股权

B、金融期货

C、金融互换

D、结构化金融衍生工具

正确答案:C

解题思路：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。

9、证券交易所通过连续(　　)方式形成证券交易价格。

A、拍卖

B、协商

C、公开招标

D、公开竞价

正确答案:D

解题思路：通过公开竞价的方式决定交易价格是证券交易所的特征之一。

10、基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付行为称为(　　)。

A、清算

B、交割

C、交收

D、结算

正确答案:C

解题思路：资金结算分清算和交收两个环节：清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为;交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程。