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单项选择题
1、投资者对某项资产合理要求的最低收益率，称为()。
A.实际收益率
B.必要收益率
C.预期收益率
D.无风险收益率
【答案】B
【解析】通过本题掌握必要收益率的含义。
2、已知甲方案投资收益率的期望值为15%,乙方案投资收益率的期望值为12%,两个方案都存在投资风险。比较甲、乙两方案风险大小应采用的指标是()。
A.方差
B.净现值
C.标准离差
D.标准离差率
【答案】D
【解析】通过本题掌握标准差、方差、标准离差率的作用。
3、某投资者选择资产的唯一标准是预期收益的大小，而不管风险状况如何，则该投资者属于()。
A.风险爱好者
B.风险回避者
C.风险追求者
D.风险中立者
【答案】D
【解析】通过本题掌握各种类型的风险偏好者选择资产的标准。
4、已知有X和Y两个互斥投资项目，X项目的收益率和风险均大于Y项目的收益率和风险。下列表述中，正确的是()
A.风险追求者会选择X项目
B.风险追求者会选择Y项目
C.风险回避者会选择X项目
D.风险回避者会选择Y项目
【答案】A
【解析】本题注意CD选项，风险回避者当面临以下这样两种资产时，他们的选择就要取决于他们对待风险的不同态度：一项资产具有较高的预期收益率同时也具有较高的风险，而另一项资产虽然预期收益率低，但风险水平也低。风险回避者在承担风险时，就会因承担风险而要求额外收益，额外收益要求的多少不仅与所承担风险的大小有关，还取决于他们的风险偏好。
5、如果A、B两只股票的收益率变化方向和变化幅度完全相同，则由其组成的投资组合()。
A.不能降低任何风险
B.可以分散部分风险
C.可以最大限度地抵消风险
D.风险等于两只股票风险之和
【答案】A
【解析】如果A、B两只股票的收益率变化方向和变化幅度完全相同，则两只股票的相关系数为1，相关系数为1时投资组合不能降低任何风险，组合的风险等于两只股票风险的加权平均数。
6、在计算由两项资产组成的投资组合收益率的方差时，不需要考虑的因素是()。
A.单项资产在投资组合中所占比重
B.单项资产的β系数
C.单项资产的方差
D.两种资产的相关系数
【答案】B
【解析】通过本题掌握两项资产组合收益率方差的计算公式。
7、在证券投资中，通过随机选择足够数量的证券进行组合可以分散掉的风险是()
A.所有风险
B.市场风险
C.系统性风险
D.非系统性风险
【答案】D
【解析】非系统风险又称为可分散风险，能够通过资产的组合予以分散。
8、当某上市公司的β系数大于0时，下列关于该公司风险与收益表述中，正确的是()
A.系统风险高于市场组合风险
B.资产收益率与市场平均收益率呈同向变化
C.资产收益率变动幅度小于市场平均收益率变动幅度
D.资产收益率变动幅度大于市场平均收益率变动幅度
【答案】B
【解析】本题需注意题干中β系数大于0，而不是大于1，β系数大于0只能说明资产收益率与市场平均收益率呈同方向变化。
9、已知某种证券收益率的标准差为0.2，当前的市场组合收益率的标准差为0.4，两者之间的相关系数为0.5，则两者之间的协方差是()。
A.0.04
B.0.16
C.0.25
D.1.00
【答案】A
10、某上市公司2013年的β系数为1.24，短期国债利率为3.5%。市场组合的收益率为8%，对投资者投资该公司股票的必要收益率是( )。
A.5.58%
B.9.08%
C.13.52%
D.17.76%
【答案】B
【解析】必要收益率=3.5% 1.24×(8%-3.5%)=9.08%
